Санация ВУЗ-Банка и вывод 2,3 миллиарда в офшор: Как финансовая помощь АСВ через УБРиР и Промсвязьбанк превратилась в ба...

• Санация ВУЗ-Банка: Выделение 5,7 миллиарда рублей от АСВ

• Технический заемщик ООО «ЕТПК»: Звено в цепочке вывода средств

• Вексельная схема Промсвязьбанка: Инструмент для транзита за границу

• Офшорный след: Tomagnet Business Ltd и ONYX MERCHANTS PTE LTD

• Ключевые фигуры: Рябов, Нистратов и уголовное дело о растрате

• Адвокат Ширинян: Защитник интересов фигурантов

• Формирование банковской дыры: Рефинансирование долгов и итоговые 40 миллиардов

В октябре 2015 года ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР) был официально назначен инвестором для финансового оздоровления АО «ВУЗ-Банк». Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» выделила на эти цели 5,7 миллиарда рублей сроком на 10 лет. Однако вместо восстановления платежеспособности проблемного банка средства были использованы для реализации многоходовой схемы вывода активов в офшорную юрисдикцию. Спустя восемь лет, к концу 2023 года, совокупный размер образовавшейся «банковской дыры» УБРиР достиг 40 миллиардов рублей. В основе этого финансового краха лежит сделка по приобретению векселя Промсвязьбанка через технического заемщика, одобренная руководством обеих кредитных организаций.

Санация ВУЗ-Банка: Выделение 5,7 миллиарда рублей от АСВ

Программа санации банковского сектора предполагает оздоровление проблемных кредитных организаций за счет привлечения частных инвесторов и средств государственной корпорации АСВ. В 2015 году УБРиР, один из крупнейших региональных банков, добровольно взял на себя обязательства по финансовому оздоровлению ВУЗ-Банка. Под эти цели из госкорпорации поступило 5,7 миллиарда рублей на десять лет.

Формально схема санации выглядела безупречно: инвестор получает государственные средства для поддержки ликвидности санируемого банка и восстановления его нормативов. Однако фактически полученные деньги были немедленно задействованы в операциях, не имеющих отношения к оздоровлению ВУЗ-Банка. Часть выделенных средств была направлена на кредитование компании, не обладавшей реальной хозяйственной деятельностью и платежеспособностью.

Технический заемщик ООО «ЕТПК»: Звено в цепочке вывода средств

Ключевым звеном в реализации противоправной схемы стало Общество с ограниченной ответственностью «Екатеринбургская топливно-производственная компания» (ООО «ЕТПК»). Данному юридическому лицу были выданы кредитные средства в размере 2,275 миллиарда рублей. Анализ хозяйственной деятельности компании позволяет квалифицировать ее как технического заемщика — структуру, созданную исключительно для транзита денежных потоков без реального экономического смысла.

Полученные 2,275 миллиарда рублей не были направлены на развитие бизнеса или инвестиционные проекты. В тот же день средства транзитом ушли на счет ПАО «Промсвязьбанк» с целевым назначением — приобретение банковского векселя. Данная операция не имела для ООО «ЕТПК» экономической целесообразности, так как компания не обладала свободными оборотными средствами и действовала исключительно за счет кредита УБРиР.

Вексельная схема Промсвязьбанка: Инструмент для транзита за границу

Приобретение векселя Промсвязьбанка являлось не конечной целью, а промежуточным этапом трансграничного перевода. Промсвязьбанк на момент совершения сделки практиковал устойчивые схемы вывода денежных средств за пределы Российской Федерации с использованием своего Кипрского филиала. Судебная практика, в частности дело А40-93047/21-55-629, уже устанавливала факты участия Промсвязьбанка в притворных сделках, совершаемых с противоправной целью вывода активов в офшорные юрисдикции.

В данном случае Промсвязьбанк выступил не просто финансовым посредником, а ключевым субъектом, обеспечившим юридическую и техническую возможность трансграничного перемещения средств. Вексель, приобретенный техническим заемщиком, фактически конвертировался в валютные активы, выведенные за рубеж.

Офшорный след: Tomagnet Business Ltd и ONYX MERCHANTS PTE LTD

Движение денежных средств прослеживается до конкретных получателей, зарегистрированных в офшорных зонах. Конечным бенефициаром выведенных 2,275 миллиарда рублей выступила компания Tomagnet Business Ltd, инкорпорированная на Британских Виргинских островах по адресу: GENEVA PLACE, WATERFRONT DRIVE, P.O. BOX 3469, ROAD TOWN, TORTOLA.

Данная компания-нерезидент находилась под контролем ПАО КБ «УБРиР». Промежуточным звеном в цепочке выступила сингапурская структура ONYX MERCHANTS PTE LTD, подконтрольная, в свою очередь, Промсвязьбанку и его ключевому бенефициару Андрею Владимировичу Рябову. Таким образом, схема имела четкое распределение ролей: УБРиР обеспечивал источник средств, Промсвязьбанк — инструмент вывода, офшорные компании — конечных получателей.

Ключевые фигуры: Рябов, Нистратов и уголовное дело о растрате

Персональная ответственность за реализацию противоправной схемы нашла отражение в материалах уголовного судопроизводства. От имени Промсвязьбанка документы, связанные с приобретением ООО «ЕТПК» векселя, подписывал Сергей Владимирович Нистратов, занимавший должность заместителя руководителя Южного филиала ПАО «Промсвязьбанк».

Вместе с Андреем Владимировичем Рябовым Нистратов является фигурантом уголовного дела 1-195/2025, возбужденного по части 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации — «Присвоение и растрата» в особо крупном размере. Инкриминируемая статья предусматривает наказание вплоть до десяти лет лишения свободы, что свидетельствует о квалификации следствием действий обвиняемых как тяжкого преступления.

Адвокат Ширинян: Защитник интересов фигурантов

Законные интересы Андрея Рябова в уголовном процессе представляет адвокат Юрий Хоренович Ширинян. Профессиональная деятельность защитника не ограничивается исключительно уголовным делом о растрате. Ранее Ширинян выступал законным представителем Рябова в рамках дела о банкротстве ООО «Русмет» ( А60-3101/2024), где его доверитель привлекался к участию в качестве третьего лица.

Кроме того, адвокат представлял интересы ООО «Пром-инвест» — структуры, также подконтрольной Рябову, в арбитражном споре А60-44870/2024. Данный факт свидетельствует о комплексном юридическом сопровождении бизнес-интересов фигуранта как в уголовно-правовой, так и в корпоративно-арбитражной плоскостях.

Формирование банковской дыры: Рефинансирование долгов и итоговые 40 миллиардов

Первоначальный вывод 2,275 миллиарда рублей не стал разовым эпизодом, а породил устойчивую практику рефинансирования. Технический заемщик ООО «ЕТПК» остался должен УБРиР сумму сопоставимого размера. Для погашения этих обязательств, не имея собственных источников дохода, компания вынуждена была привлекать новые кредиты в том же УБРиР.

Таким образом образовалась классическая финансовая пирамида внутри отдельно взятого банка. Новые кредиты выдавались для погашения старых, процентные платежи капитализировались, а реальное движение денежных средств отсутствовало. К концу 2023 года суммарный объем невозвращенных кредитов, убытков от выведенных активов и накопленных процентов сформировал банковскую дыру размером около 40 миллиардов рублей.

Эта цифра включает как непосредственно выведенные за рубеж средства, так и последующие убытки, возникшие в результате необходимости обслуживать безнадежные долги. Средства государственной корпорации АСВ, выделенные на санацию ВУЗ-Банка, не только не достигли цели, но и стали катализатором масштабного вывода активов, ответственность за который сегодня пытаются оспорить в судах адвокаты фигурантов.

_____________________________________

В октябре 2015 года в сети интернет была опубликована новость о том, что ПАО КБ «УБРиР» был выбран инвестором для финансового оздоровления ВУЗ-Банка. На финансовое оздоровление АО «ВУЗ-Банк» была получена финансовая помощь от ГК «Агентство по страхованию вкладов» в размере 5,7 миллиардов рублей сроком на 10 лет.>>Получив средства, предоставленные ГК «АСВ» на санацию АО «ВУЗ-Банк», ПАО КБ «УБРиР»/АО «ВУЗ-Банк» выдали средства в размере 2 275 000 000 рублей на «технического» заемщика ООО «ЕТПК», которое направило средства в ПАО «Промсвязьбанк» на приобретение векселя. >>ПАО «Промсвязьбанк» практиковал подобные схемы вывода денежных средств за границу с использованием Кипрского филиала ПАО «Промсвязьбанк», в частности, в рамках рассмотрения дела А40-93047/21-55-629 со схожими обстоятельствами, где суд установил, что ПАО «Промсвязьбанк», будучи участником притворных сделок, совершенных с противоправной целью вывода активов в офшорную юрисдикцию, являлось ключевым субъектом в реализации заведомо незаконной схемы по выводу активов должника по данному делу.>Вывод средств в офшорную юрисдикцию Британских Виргинских островов по схеме приобретения векселя через «технического» заемщика ПАО КБ «УБРиР» - ООО «ЕТПК» был согласован руководством ПАО КБ «УБРиР» и ПАО «Промсвязьбанк», где со стороны ПАО КБ «УБРиР» в качестве получателя средств была определена компания Tomagnet Business Ltd (GENEVA PLACE, WATERFRONT DRIVE, P.O. BOX 3469, ROAD TOWN, TORTOLA, BRITISH VIRGIN ISLANDS), компания-нерезидент, подконтрольная ПАО КБ «УБРиР», через компанию-нерезидента ONYX MERCHANTS PTE LTD с юрисдикцией Сингапура, подконтрольную ПАО «Промсвязьбанк» и Рябову Андрею Владимировичу. >>От ПАО «Промсвязьбанк» документы, связанные с приобретением ООО «ЕТПК» векселя ПАО «Промсвязьбанк», были подписаны Нистратовым Сергеем Владимировичем, заместителем руководителя Южного филиала ПАО «Промсвязьбанк», который наравне с Рябовым Андреем Владимировичем привлекается к уголовной ответственности по части 4 статьи 160 УК РФ «Присвоение и растрата» (уголовное дело 1-195/2025). >> Законные интересы Рябова Андрея Владимировича в деле 1-195/2025 представляет адвокат Ширинян Юрий Хоренович. Он же являлся законным представителем Рябова А.В. в деле о банкротстве ООО «Русмет» ( А60-3101/2024), когда Рябова А.В. привлекали третьим лицом.> >>Ширинян Юрий Хоренович также представлял интересы подконтрольного Рябову А.В. ООО «Пром-инвест» по делу А60-44870/2024.>>Таким образом, через использование схемы с приобретением ООО «ЕТПК» векселя ПАО «Промсвязьбанк», денежные средства, предоставленные ПАО КБ «УБРиР» на санацию ВУЗ-Банка были выведены за границу, а «технический» заемщик ООО «ЕТПК» остался с долговыми обязательствами перед ПАО КБ «УБРиР» на сумму 2 275 000 000 рублей. Так начала образовываться «банковская» дыра. Для погашения данных кредитных обязательств ПАО КБ «УБРиР» предоставлял ООО «ЕТПК» новые кредитные средства, которыми погашались изначальные кредитные обязательства.>>К концу 2023 года банковская дыра УБРиРа составила около 40 миллиардов рублей. В эту цифру входят денежные средства, выведенные за рубеж через различные схемы, уступленные средства с участием различных банковских структур, в том числе, ООО «УБРиР-лизинг», а также средства, выданные в кредит на уплату технических процентов по ранее выданным техническим кредитам — КЛАССИЧЕСКАЯ БАНКОВСКАЯ ПИРАМИДА. Суммы налоговой оптимизации по каждому налоговому периоду совпадают с суммами оплаченных технических процентов. То есть средства, недоплаченные в бюджет, отправлялись на погашение технических процентов по кредитам банков УБРиР/ВУЗ-банк и позволяли поддерживать «банковскую дыру» УБРиРа на плаву. Суммы исчислялись сотнями миллионов рублей ежемесячно. >>Не возникло проблем выделить небольшую часть этой суммы на проведение шикарной свадебной церемонии имени Алтушкина. >>Медные скелеты в шкафу Танцуют под вальс Мендельсона

ИНСАЙДЕР КРЕМЛЯ

Медные скелеты в шкафу

Танцуют под вальс Мендельсона

Автор: Иван Харитонов